Investování je jedním z nejefektivnějších způsobů, jak zhodnotit své úspory a dosáhnout finanční nezávislosti. Existuje však několik přístupů, z nichž každý má své specifika, výhody i nevýhody. Abyste zjistili, který způsob je pro vás nejvhodnější, je důležité pochopit rozdíly mezi pasivním a aktivním investováním a zvážit, co nejlépe odpovídá vašim cílům a možnostem.

Pasivní investování: Jednoduché a efektivní

Pasivní investování se zaměřuje na dosažení stabilních dlouhodobých výnosů s minimálním úsilím. Investoři v tomto případě preferují široce diverzifikované portfolio, které obvykle kopíruje vývoj trhu prostřednictvím indexových fondů, ETF (Exchange-Traded Funds) nebo jiných investičních nástrojů, které si lze vybrat podle osobních preferencí. Pasivní strategie je založena na přesvědčení, že trhy v dlouhodobém horizontu rostou, a proto není nutné aktivně obchodovat nebo se snažit předpovídat jejich pohyby. Cílem je minimalizovat transakční náklady a vyhnout se impulzivním rozhodnutím ovlivněným emocemi.

Výhody a nevýhody pasivního investování

Jednou z klíčových výhod pasivního investování jsou nižší náklady, protože není spojeno s aktivní správou, což znamená vyšší výnosy v dlouhodobém horizontu. Kromě toho tato strategie vyžaduje minimální čas a úsilí – pravidelné odvádění peněz umožňuje kapitálu růst bez nutnosti neustálého sledování trhu. Statistika německé společnosti Statista ukazuje, že k červnu 2024 méně než 20 % globálních aktivně řízených fondů překonalo pasivní investice. Na druhou stranu pasivní přístup nabízí menší flexibilitu. Pokud trhy klesají, investor nemůže pohotově reagovat na výkyvy a musí se smířit s dočasnými ztrátami. Kromě toho tyto fondy investují do celých odvětví, včetně podhodnocených i nadhodnocených aktiv, což může ovlivnit výkonnost portfolia.

Hledání příležitostí s aktivním investováním

Aktivní investování je přístup, při kterém se obchodník snaží překonat trh výběrem konkrétních akcií, dluhopisů nebo jiných aktiv. Tento styl finančního zhodnocování je založen na analýze různých sektorů, hodnocení společností a intenzivním obchodování. Aktivní obchodníci se zaměřují na vyhledávání podhodnocených aktiv nebo využívání krátkodobých tržních pohybů s cílem dosáhnout vyšších výnosů než při pasivním investování. Tento způsob však vyžaduje důkladné porozumění ekonomickému prostředí, silné analytické schopnosti a neustálé sledování trendů a zpráv.

Výhody a nevýhody aktivního investování

Významnou výhodou aktivního investování je flexibilita, protože investoři mohou rychle reagovat na nové informace, ekonomické změny nebo geopolitické události a přizpůsobit své portfolio aktuálním podmínkám. Na druhou stranu taková dynamická metoda vyžaduje značné množství času a odborných znalostí. Neustálé sledování trhu, vyhodnocování společností a rozhodování může být časově náročné a psychicky vyčerpávající. Další nevýhodou jsou vyšší náklady na transakční poplatky a správu fondů, které mohou snížit konečné zisky. Přes všechny tyto výzvy podle údajů Funds Europe dosáhly aktivně spravované ETF ke konci loňského roku rekordních 1,17 bilionu dolarů, což dokazuje potenciál, který se v tomto přístupu skrývá.

Která metoda je pro vás ta správná?

Výběr mezi pasivním a aktivním investováním závisí na vašich preferencích, zkušenostech, dostupném čase a ochotě riskovat. Pasivní investování je ideální pro začátečníky nebo pro ty, kteří preferují dlouhodobý horizont, nízké náklady a minimální časovou náročnost. Naopak aktivní investování je vhodné pro ty, kteří mají čas a odborné znalosti ke sledování trhu a rychlému rozhodování s cílem dosáhnout vyšších výnosů. Mnoho investorů úspěšně kombinuje oba přístupy, investuje většinu kapitálu pasivně a menší část aktivně podle svých zkušeností.

Je čas na vaše investiční rozhodnutí

Ať už se rozhodnete pro pasivní nebo aktivní cestu, důležité je vybrat si přístup, který odpovídá vašim cílům, časovým možnostem a ochotě riskovat. Program AxilAcademy vám poskytne potřebné kurzy a znalosti k tomu, abyste si vybrali tu správnou cestu, optimalizovali investiční rozhodnutí a efektivně řídili své portfolio podle svých osobních cílů. Díky odbornému vzdělání pro vás investování bude nejen jednodušší, ale také zábavnější a úspěšnější proces.