Investovanie je jedným z najefektívnejších spôsobov, ako zhodnotiť svoje úspory a budovať finančnú nezávislosť. Existuje však viacero prístupov, pričom každý má svoje špecifiká, výhody aj nevýhody. Ak chcete zistiť, ktorý spôsob je pre vás vhodnejší, je dôležité pochopiť rozdiely medzi pasívnym a aktívnym investovaním a zvážiť, čo najlepšie zodpovedá vašim cieľom a možnostiam.

Pasívne investovanie jednoducho a efektívne

Pasívne investovanie je prístup, ktorý sa zameriava na dosiahnutie stabilných dlhodobých ziskov s minimálnym úsilím. Investori v tomto prípade preferujú široko diverzifikované portfólio, ktoré spravidla kopíruje vývoj trhu prostredníctvom indexových fondov, ETF (Exchange-Traded Funds) alebo mnohých ďalších investičných nástrojov, z ktorých si môžete vybrať podľa vašich preferencií. Pasívna stratégia stavia na presvedčení, že trhy rastú v dlhodobom horizonte a že nie je potrebné aktívne obchodovať alebo sa pokúšať predvídať jeho pohyby. Cieľom je minimalizovať transakčné náklady a vyhnúť sa impulzívnym rozhodnutiam, ktoré môžu byť ovplyvnené emóciami.

Výhody a nevýhody pasívneho investovania

Jednou z kľúčových výhod pasívneho investovania je nižšia nákladovosť, pretože nie je spojený s aktívnou správou, čo znamená vyššie výnosy v dlhodobom horizonte. Okrem toho, táto stratégia vyžaduje minimálny čas a úsilie – pravidelné odvádzanie peňazí vám umožní nechať kapitál rásť bez potreby neustáleho sledovania trhu. Štatistiky nemeckej spoločnosti Statista zároveň ukazujú, že k júnu 2024 len menej ako 20 % globálnych aktívnych fondov prekonalo pasívne investície[1]. Na druhej strane, pasívny prístup sa vyznačuje menšou flexibilitou. Ak trhy klesajú, investor nedokáže pohotovo reagovať na výkyvy a musí sa zmieriť s dočasnými stratami. Okrem toho tieto fondy investujú do celých odvetví, vrátane podhodnotených aj nadhodnotených aktív, čo môže ovplyvniť výkonnosť portfólia.

Hľadajte príležitosti s aktívnym investovaním

Aktívne investovanie je prístupom, pri ktorom sa trader snaží prekonať trh výberom konkrétnych akcií, dlhopisov alebo iných aktív. Tento štýl finančného zhodnocovania je založený na analýze rôznych sektorov, hodnotení spoločností a intenzívnom obchodovaní. Aktívni obchodníci sa totiž zameriavajú na vyhľadávanie podhodnotených aktív alebo využívanie krátkodobých trhových pohybov s cieľom dosiahnuť vyššie výnosy, než aké by prinieslo pasívne investovanie. Tento spôsob však vyžaduje dôkladné pochopenie ekonomického prostredia, silné analytické schopnosti a neustále sledovanie trendov a správ.

Výhody a nevýhody aktívneho investovania

Význačným prvkom aktívneho investovania je flexibilita, keďže investori môžu rýchlo reagovať na nové informácie, ekonomické zmeny alebo geopolitické udalosti a prispôsobiť svoje portfólio aktuálnym podmienkam. Na druhej strane, takáto dynamická metóda si vyžaduje značné množstvo času a odborných znalostí. Neustále sledovanie trhu, vyhodnocovanie spoločností a prijímanie rozhodnutí môže byť časovo náročné a psychicky vyčerpávajúce. Ďalšou nevýhodou sú vyššie náklady na transakčné poplatky a správu fondov, ktoré môžu znížiť konečné zisky. Napriek všetkým týmto výzvam podľa údajov Funds Europe dosiahli aktívne spravované ETF do konca minulého roka rekordných 1,17 bilióna dolárov, čo dokazuje potenciál, ktorý sa v tomto prístupe skrýva[2].

Aká metóda je pre vás tá správna?

Výber medzi pasívnym a aktívnym investovaním závisí od vašich preferencií, skúseností, času a ochoty riskovať. Pasívne investovanie je ideálne pre začiatočníkov alebo tých, ktorí preferujú dlhodobý horizont, nízke náklady a minimálny časový záväzok. Naopak, aktívne investovanie je vhodné pre tých, ktorí majú čas a odborné znalosti na sledovanie trhu a prijímanie rýchlych rozhodnutí s cieľom dosiahnuť vyššie výnosy. Mnoho investorov úspešne kombinuje obe metódy, investujúc väčšinu kapitálu pasívne a menšiu časť aktívne podľa svojich skúseností.

Je čas na vaše investičné rozhodnutie

Či už sa rozhodnete pre pasívnu alebo aktívnu cestu, dôležité je vybrať si prístup, ktorý zodpovedá vašim cieľom, časovým možnostiam a ochote riskovať. Program AxilAcademy vám poskytne potrebné kurzy a vedomosti na to, aby ste si vybrali tú správnu cestu, optimalizovali investičné rozhodnutia a efektívne riadili svoje portfólio podľa vašich osobných cieľov. Vďaka odbornému vzdelaniu sa investovanie pre vás stane nielen jednoduchším, ale aj zábavným a úspešným procesom.

[1] https://www.statista.com/statistics/1549925/share-of-active-funds-outperforming-a-passive-fund-alternative-worldwide/

[2] https://funds-europe.com/active-etfs-hit-record-1-17tn-in-assets/